Mengungkap Rasio Hadiah-Risiko yang Tepat untuk Anda: Temukan Strategi yang Efektif

"Ini bukanlah masalah apakah Anda benar atau salah yang penting, tetapi seberapa banyak uang yang Anda dapatkan ketika Anda benar dan seberapa banyak uang yang Anda kehilangkan ketika Anda salah." - George Soros Mari bertemu dengan Alex. Performa trading Alex selama ini tidak konsisten dan dia sedang mencari cara untuk mencapai keuntungan yang konsisten. Setelah mencari-cari di forum-forum terkait trading, Alex menemukan istilah "ratio reward-to-risk (R:R)" dan belajar dari trader lain bahwa menggunakan rasio R:R yang tinggi akan meningkatkan peluangnya untuk mendapatkan keuntungan. Dia mencobanya dalam trading EUR/USD jangka panjang dan bertujuan untuk mendapatkan 50 pips dengan menggunakan stop loss sejauh 25 pips. Sayangnya, pasangan mata uang tersebut hanya bergerak sejauh 30 pips ke arah yang menguntungkan sebelum kembali turun hingga mencapai stop loss awalnya. Memikirkan bahwa stop loss-nya terlalu ketat, dia merubah strateginya dan memperlebar target dan stop loss-nya. Sekarang, dia bertujuan untuk mendapatkan 150 pips dengan stop loss sejauh 50 pips. Namun, karena Alex bukanlah seorang trader yang baik dari awal, dia salah memperkirakan momentum naik EUR/USD dan pasangan mata uang tersebut hanya naik sejauh 55 pips sebelum turun kembali ke area entry-nya. Dia akhirnya menutup trading dengan keuntungan hanya sebesar 5 pips. Apakah cerita Alex terdengar familiar bagi Anda? Jika ya, jangan khawatir. Hal ini cukup umum bagi trader pemula maupun profesional untuk menggunakan stop loss dan target yang lebar dengan harapan dapat meningkatkan peluangnya untuk benar. Namun, seperti yang ditunjukkan dalam contoh di atas, strategi ini juga dapat merugikan akun trading Anda. Ingatlah bahwa rasio reward-to-risk adalah sekedar perbandingan antara risiko potensial Anda (jarak dari entry Anda hingga stop loss) dan reward potensial Anda (jarak dari entry Anda hingga target profit). Dalam contoh di atas, Alex pertama kali menggunakan rasio risiko 2:1 sebelum meningkatkannya menjadi rasio R:R 3:1. Jika trading yang terakhir ini berhasil, Alex akan mendapatkan keuntungan tiga kali lipat dari risiko yang dia ambil. Keuntungan utama dari rasio risiko yang lebih tinggi adalah meningkatkan ekspektasi trading Anda, yaitu jumlah yang Anda dapatkan (atau hilangkan) per trade. Ini berarti ada tekanan yang lebih kecil setiap kali mengalami kerugian, karena Anda hanya perlu memiliki prediksi yang benar beberapa kali untuk menutupi kerugian dari trading lainnya. Sayangnya, banyak trader menggunakan rasio risiko yang lebih tinggi untuk menutupi eksekusi trading yang buruk. Hal ini menjadi masalah karena tidaklah mudah untuk membuat rasio risiko bekerja untuk Anda dari awal. Salah satu pertimbangannya adalah, memiliki target profit yang lebih tinggi atau lebih rendah berarti harga harus bergerak lebih jauh dibandingkan dengan setup yang memiliki rasio risiko lebih rendah. Sebaliknya, menggunakan stop loss yang terlalu ketat akan keluar terlalu awal dan terlalu sering sehingga tidak bisa berkelanjutan. Jadi, bagaimana Anda menentukan rasio R:R yang cocok untuk Anda? Saat ini belum ada formula ajaib yang dapat menentukan rasio reward-to-risk yang sempurna, tetapi tempat yang baik untuk memulai adalah dengan melihat tingkat kemenangan Anda. Hal tersebut masuk akal, bukan? Sebelum Anda berharap rasio risiko Anda berhasil, Anda harus terlebih dahulu memastikan bahwa Anda dapat meraih kemenangan yang cukup untuk mencapai reward yang potensial. Sebagai contoh, jika menggunakan rasio risiko 1:1, artinya potensi keuntungan Anda sama besar dengan potensi kerugian Anda. Hal ini hanya akan berhasil jika Anda benar SETIDAKNYA setengah dari waktu secara historis. Sementara itu, jika menggunakan rasio risiko 3:1, artinya potensi keuntungan tiga kali lebih besar dibandingkan dengan potensi kerugian. Oleh karena itu, Anda hanya perlu benar sekurangnya 25% dari waktu untuk mendapatkan keuntungan. Berikut adalah rumus yang sederhana jika Anda ingin menghitung tingkat kemenangan dan rasio risiko: Rasio risiko yang diperlukan = (1 / tingkat kemenangan) - 1 Tingkat kemenangan minimum = 1 / (1 + rasio risiko) Dengan menggunakan rumus di atas, dapat dikonfirmasi bahwa tingkat kemenangan yang diperlukan untuk rasio risiko 1:1 adalah setidaknya 1 / (1 + 1) = 0.50%. Demikian juga, jika Anda memiliki tingkat kemenangan hanya 40%, maka Anda harus mencari trading dengan rasio reward-to-risk setidaknya (1 / 0.4) - 1 = 1.5:1 agar bisa berkelanjutan dalam jangka panjang. Lebih lanjut lagi, kita dapat melihat bahwa adalah MUNGKIN untuk menggunakan rasio risiko kurang dari 1:1 jika Anda memiliki tingkat kemenangan yang fantastis. Misalnya, Anda dapat menggunakan rasio risiko 0.4:1 jika menang dalam tradingnya setidaknya 1 / (1+0.4) = 71% dari waktu. Mudah sekali, bukan? BENAR?! Namun, sebelum Anda menghitung rasio risiko yang lebih dipersonalisasi dan mengikutinya dengan ketat, Anda perlu diingat bahwa menggunakan tingkat kemenangan untuk menemukan rasio risiko yang baik hanyalah permukaan saja. Jika Anda ingin mendapatkan rasio yang lebih sesuai dengan trading Anda, Anda juga dapat memperoleh informasi dari ekspektasi trading Anda, lingkungan trading saat ini (rasio risiko yang tinggi lebih baik dalam tren), dan rentang volatilitas rata-rata pasangan mata uang yang Anda tradingkan. Seperti banyak hal dalam trading forex, tidak ada satu rasio reward-to-risk yang terbaik untuk setiap trader dan setiap trading. Tetapi, selama Anda memperhatikan peluang dan mengelola risiko Anda, maka Anda akhirnya akan menemukan cara untuk mendapatkan keuntungan secara konsisten.